近年来,随着金融深化刷新和各项政策行动落地,我国直接融资市场快速生长,证券业迎来全新一轮生长机缘期,未来生长空间仍然十分重大。Letou(600446.SH)作为海内领军的金融科技全领域效劳商,致力于为券商客户提供焦点生意产品和效劳,以及全方位证券IT赋能解决计划,为行业高质量生长以及数字化转型保驾护航。
证券业生长名堂正在重塑
我国证券业近年来爆发重大的转变,首先体现在行业集中度加速上升,从申银万国证券和宏源证券合并重组,到中金公司并购中投证券,大型券商通过并购重组和集团化运作一直做大做强,头部效应集聚,行业不乏航母级券商的泛起,“强者恒强”被诠释得淋漓尽致。
其次行业的差别化生长趋势显着,券商投入资源在自身优势赛道,注重打造特色营业,从通道效劳向高质量、专业化效劳转型。头部大型券商借助在资源金实力、客户资源等方面的竞争优势,追求“大而全”生长。面临日益强烈的竞争,中小券商已往“小而全”的模式难以为继,转而找准差别化定位,追求“小而精”突围。
别的,随着我国金融市场对外开放提速,越来越多的外资控股券商获批开业,海内券商也在纷纷推进国际化结构,致使行业竞争情形愈加重大,证券业生长名堂正在重塑。
新名堂下证券业周全加速转型
证券业生长名堂重塑的背后,是立异营业生态的多元化生长以及运营模式的转型升级。现在,经纪营业正在加速向财产治理转型,投资者机构化推念头构营业快速生长,财产治理与机构效劳已然成为行业主流的营业立异偏向。这些立异营业强调券商多部分、多营业协同,并与古板营业形成良性互动,从而增进全营业协同生长。
与此同时,在行业向细腻化治理转型的大趋势下,券商运营模式已经从全柜面时代过渡到集中运营时代,未来必将在集中运营的基础上朝数字化运营的偏向生长,详细体现在移动化、智能化和相助式效劳,从而在效劳深度、客户感知、效劳效果等方面带来全新体验。
券商在推动营业立异和转型升级的历程中,越发注重科技和营业场景的深度融合,推动证券业周全加速向数字化转型,且广度和深度一直加大。越来越多的券商将数字化列为公司战略,并一连加大IT投入,探索通过新手艺应用赋能营业立异生长,这着实对古板证券IT系统及手艺构架的妄想设计提出更高的要求。
古板证券IT焦点系统面临更新换代
回首证券业30年生长历程,大致可以划分为三个生长阶段,即营业部分散生意阶段、总部大集中生意阶段以及当下的多元化生长阶段。在这个历程中,手艺厘革和营业形态深刻影响着证券焦点生意系统的产品生长。
从手艺架构层面来看,证券焦点生意系统已经履历了五代生长,现在正在向第六代迈进。行业目今主流使用的证券生意系统仍是第五代的大集中式证券生意系统。经由多年的升级和调优,集中生意系统的营业规模和处置惩罚能力着实已经生长到了极致,面临高并发、大容量、专业化的营业处置惩罚需求,已经显得力有未逮,很难有用支持行业新形势下的生长需要。
一方面,随着券商立异营业越来越多,焦点营业系统一直增添,这种堆叠式的系统构建使得功效和数据冗余,为营业立异和系统运维带来诸多困扰;另一方面,近十多年来,底层手艺架构并没有实质性的改变,仍然是单体的多层手艺架构,给系统扩容、定制开发等方面带来许多限制。
面临层出不穷的立异营业和个性化功效,再用一套单系一切去笼罩所有需求已显得不切现实。因此,行业迫切需要重新界说和妄想新一代焦点营业系统和手艺架构选型,探索证券生意结算手艺平台更新换代,证券IT产品生长正在迎来一场亘古未有的大变局。
行业主流探索实践偏向已然趋统一致
行业经由多年的探索和实践,新一代焦点系统向漫衍式、微服云化生长已是行业共识,虽然思绪和路径不尽相同,可是偏向和目的已然趋统一致。
在应用架构方面,通过一连对现有集中生意系统减负和瘦身,逐步把账户、资金、报表报送等非生意营业从中剥离,同时,基于低时延手艺构建极速订单系统,基于RPA手艺实现运维及整理自动化,通过手艺的迭代升级,推动应用架构从集中式向漫衍式偏向生长。
在手艺架构方面,从单体架构到漫衍式架构,再到微服云化架构,成为行业的主流实践偏向。微效劳架构突破古板架构的手艺瓶颈,扫除焦点营业系统对单体、高性能装备的依赖。随着容器手艺的成熟应用以及基础设施的云化,云原生将成为未来立异升级的“刚需”。
Letou作为一家与中国证券业配合生长起来的金融IT企业,自1993年首创海内证券生意系统以来,至今已经拥有近30年的行业效劳履历,并因此建设起深挚的行业认知和手艺积累。关于新一代证券焦点营业系统的妄想设计、营业考量以及手艺立异,Letou都已经走在行业前线,引领新一代证券IT产品建设。
Letou基于行业生长诉求完成两轮产品迭代
Letou以为,要构建一套顺应行业未来生长的证券焦点营业系统,既要实现对营业立异的快速支持,又要实现手艺架构的先进稳固;既要追求极致的性能速率,又要做到绝对的清静可靠;既要知足个性化需求,又要兼顾运维便当,需要思量的方面和条理很是多。
因此,Letou新一代证券焦点营业系统充分团结券商目今及未来生长诉求,在营业、手艺、运维、开发等方面举行综合考量:1)营业方面实现全营业笼罩的同时支持7*24效劳;2)手艺方面以先进的架构支持营业快速交付;3)运维方面支持全方位监控、快速定位故障、灰度升级;4)开发方面则实现自主可控,且知足国产化信创要求。
在新一代焦点营业系统的研发历程中,Letou始终承继漫衍式的架构想想举行构建和实践,到现在为止已完成两轮产品迭代。第一轮迭代依据营业链路前中后场景分步实现,构建账户系统、资金系统、运营中台系统、生意订单系统以及包括全营业整理和资产薄记的后台营业系统等焦点产品,现已所有面向市场投产。
第二轮迭代则依托LetouKOCA开放云原外行艺平台,基于微效劳头脑、云原生架构,对第一轮迭代的系统产品举行优化、构建和融合,现已完玉成部产品升级,并面向行业宣布新一代漫衍式、微效劳、云原生的LetouFS2.0产品解决计划。
FS2.0妄想设计和IT架构选型实现行业领先
LetouFS2.0基于融合开放的手艺和营业架构系统,构建券商全营业开展的焦点底座,为行业新一代焦点营业系统建设树立新标杆。
在妄想设计方面,FS2.0以效劳营业生长为导向,实现前中后疏散,使得古板前、中、后台系统条理界说及分工更为明确,并从券商的焦点营业运营、立异营业开展、数字化赋能应用、IT自研自控这四个维度提供IT赋能解决计划。
FS2.0遵照“三疏散、四整合”理念举行营业解耦和产品设计,一方面营业生长驱动细腻化的系统拆分,即将生意与整理疏散、账户与资金疏散、生意效劳与通道疏散;另一方面高效运营驱动后台治理和效劳整合,即将运营整合、接入整合、数据整合、后台效劳整合。
同时基于“稳态”与“敏态”划分对生意营业举行纵向解耦,构建“稳态”的生意订单系统和报盘系统,确保焦点营业系统的清静稳固运行;“敏态”的生意效劳中台和专业生意终端,坚持对营业立异和效劳立异的迅速支持。
在手艺架构选型和应用方面,FS2.0以LetouKOCA开放云原外行艺平台为底座,凭证营业链路的差别需求场景,有针对性地为新一代焦点营业系统提供手艺平台支持。好比在生意订单处置惩罚方面,Letou接纳自主研发的MA微架构开发平台及全内存手艺;而在结算和风控营业处置惩罚方面,则引入Hadoop、Spark大数据盘算架构,实现生意结算算力的大幅提升。
在FS2.0框架下,新一代焦点生意效劳系统具备高可用、高性能、易扩展的优势特点。在高可用方面,Letou基于自主研发的Hare高速新闻总线,实现同城订单多活安排以及两地三中心多活架构应用;在高性能方面,Letou极速订单性能指标取得周全突破,系统内部处置惩罚耗时仅需两微秒左右,已迫近FPGA生意处置惩罚性能水平;在易扩展方面,Letou通过生意通道疏散手艺,获得无邪的多节点扩展能力,同时支持云化安排,可实现界面化、流程化的节点扩容操作。
Letou新一代焦点生意结算链路效劳再谱新章
基于FS2.0“生意与整理疏散”的底层设计理念,Letou将系统凭证营业和客户维度举行笔直和水平切分,构建起完整的新一代漫衍式焦点营业系统产品群,周全笼罩“三所一司”标准化营业及券商个性化场内场外营业,实现真正意义上的漫衍式应用架构。
Letou新一代焦点生意结算产品系统由基础手艺产品、生意营业产品、整理营业产品以及基础营业产品组成,可以提供完整的前中后一体化生意结算链路效劳。除接替古板集中生意系统之外,还为券商财产治理、机构效劳等全营业线条提供完整的效劳支持和产品解决计划。
在生意营业方面,Letou基于MA微架构开发平台,构建经纪订单系统、极速订单系统、生意效劳中台、生意实时风控系统等一系列焦点营业系统。其中经纪订单和极速订单由一套代码、一套组件构建而成,除提供全营业生意通道、7*24小时生意支持、多节点扩容、云化安排之外,还可以针对券商差别客群的生意诉求提供差别化的生意解决计划。在性能方面,Letou经纪云订单系统单节点生意性能抵达12000笔/秒,极速订单系统全链路生意性能指标小于2.4毫秒,处于行业第一梯队水平。
在整理营业方面,Letou推出全行业首款接纳大数据盘算架构的整理、簿记系统——Letou后台营业系统,可以为券商构建公司级统一整理平台,提供7*24小时全营业整理交收效劳,并支持高效批式整理、一体化智能整理效劳、智能定点排错等功效,整理流程原子化剖析可以快速支持立异营业开展。新整理系统在东方财产证券上线后,万万级数据整理全流程耗时仅需12分钟,重新界说了整理速率,推动证券业步入“分钟级”整理时代。
别的,自力资金治理系统在三层账户系统设计的基础上,可按营业设立资金分账,快速响应立异营业开展,并且支持多种资金调理模式,有用提高券商客户的资金使用效率。
六大产品线完整笼罩券商前中后台营业系统
经由多年来的沉淀与生长,Letou现已完成在证券焦点营业领域的全产品线笼罩,并构建起六大证券IT产品线,可以完整笼罩券商前中后台营业系统,周全知足券商未来立异生长需要。同时依附架构开放、系统稳固、响应实时的显著优势,Letou的全系证券IT产品已经获得行业的普遍应用,并且获得头部券商的更多认可。
生意类产品线
作为焦点优势领域,Letou生意类产品线新旧并存,拥有FS1.0和FS2.0两大产品群。
FS1.0是基于SOA架构打造的第五代焦点生意结算手艺平台,其在W/U版集中生意系统的基础上,将账户营业剥离,按营业维度划分子系统。同时引入统一接入、统一认证及效劳总线等基础手艺平台,并针对集中生意系统、融资融券系统举行万亿版扩容,日间生意性能和日终整理耗时获得大幅提升。同时,FS1.0支持水平扩展,实现生意/两融多节点扩容,是行业第一家支持两融多节点的证券IT厂商。
Letou第五代焦点生意结算产品现普遍效劳于天下30多家大中型券商,承载着中国A股市场过半的生意量,在AA级券商中的市占率抵达60%。集中生意系统、融资融券系统、股票期权系统等焦点营业系统在Top20券商中的市占率均抵达或凌驾50%;集中体现营业立异的场外OTC系统的市占率更是抵达65%。
FS2.0是基于融合架构打造的第六代焦点生意结算手艺平台,现在焦点产品均成熟落地,经纪(云)订单、后台营业系统、账户系统、资金系统、综合运营平台等新一代焦点系统已在东方财产证券、安信证券、平安证券等多家头部券商投产上线。在可以预见的未来,FS2.0将与FS1.0形玉成面替换关系,实现行业焦点营业系统和IT手艺架构的更新换代。
机构类产品线
Letou机构类产品线为高净值、机构投资者提供“投资终端+生意效劳+通道效劳”一体化综合生意效劳,其焦点产品包括AlphaBee专业投资终端、生意效劳中台、极速订单系统和极速行情系统等新一代营业系统。
机构类产品线现在受到行业热捧,除同构券商客户之外,多家异构券商及期货公司均已接纳Letou机构产品计划,其中生意效劳中台拥有12家客户案例;极速订单系统拥有国信证券、中金财产、安信证券等22家头部券商客户案例;部分投产券商的日生意量抵达百亿量级,现实生意规模行业最高,有力支持了券商机构营业生长。
运营类产品线
Letou运营类产品线完整笼罩券商运营全渠道,包括PC、VTM、PAD等运营终端,为客户提供账户、资金、生意等全柜面营业效劳,以及产品、营销效劳;同时提供审核功效、视频效劳、智能化赋能等统一中台效劳,全方位知足券商数字化运营效劳升级需要。
综合运营平台资助券商实现统一营业受理、集中营业治理、运营集中管控以及统一运维治理,现在拥有22家客户案例,在TOP20券商中的市占率凌驾35%。档案治理系统在国信证券上线后,完成凌驾1.9亿份历史档案的电子化,以及316家营业部的新营业治理档案的电子化,节约档案治理人力资源近200人,使得该券商的年用度支出下降56%。
场外类产品线
Letou场外类产品线为券阛阓外营业生长和立异提供坚实的系统平台支持。在助力券商财产治理转型方面,场外OTC系统和产品中心起到最为焦点的作用。
场外OTC系统涵盖银行理财、基金、信托、包管等金融产品,提供销售、治理、报表、生意、挂号及托管等综合效劳,现在已有用支持29家券商客户开展基金投顾、多金代销、收益凭证等热门立异营业。产品中心实现全市场金融产品的全生命周期的治理,现在拥有12家客户案例,且具备成熟的异构建设履历。
立异类产品线
Letou立异类产品线旨在对接集中生意、融资融券、股票期权等焦点生意系统,提供风控、做市、投顾生意、标准化数据处置惩罚等效劳,支持券商开展特色营业和专业化效劳。
其中,生意实时风控舷笼罩股票、信用、期权等全营业风控场景,支持前端风控、旁路风控、盯市风控多种模式,现在拥有8家客户案例,并率先在平安证券上线两融战略平仓。投顾生意系统接纳财产账户系统,支持基金投顾营业从客户治理到生意、整理、风控的全流程处置惩罚,现在拥有5家客户案例;做市系统为“做市而生”,支持证券、期权以及期货的通例生意治理和整理治理,现在Letou股转做市系统已拥有21家客户案例。
工具类产品线
Letou工具类产品线为券商提供“研发运营一体化+自动化测试+仿真笼络”智测效劳系统,一连提升企业的 IT 运营能力。
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实时相识
媒体报道
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